Impôt au Québec : comment faire ta déclaration fédérale ET provinciale (sans paniquer)

Tu viens d'arriver au Québec, tu travailles, tu reçois ta paye — et là, quelqu'un te mentionne les impôts. Deux déclarations. Deux gouvernements. Deux formulaires différents.

Bienvenue dans l'une des particularités les plus surprenantes du système fiscal canadien pour les nouveaux arrivants : au Québec, contrairement aux autres provinces canadiennes, tu dois produire deux déclarations de revenus distinctes chaque année. Une pour le gouvernement fédéral, une pour le gouvernement provincial québécois.

On sait que ça peut sembler compliqué au premier abord. Mais bonne nouvelle : une fois que tu comprends la logique du système, c'est tout à fait gérable. Dans cet article, on t'explique tout — les formulaires, les dates, ce que tu dois déclarer, les crédits auxquels tu as droit, et les erreurs à éviter. Pas de jargon inutile, promis.

Pourquoi deux déclarations d'impôt au Québec ?

C'est LA question que presque tous les nouveaux travailleurs se posent en arrivant. Dans les autres provinces canadiennes comme l'Ontario ou la Colombie-Britannique, une seule déclaration fédérale suffit — l'Agence du revenu du Canada (ARC) gère tout.

Mais le Québec a sa propre agence de perception des impôts : Revenu Québec. Et depuis des décennies, la province administre elle-même l'impôt sur le revenu de ses résidents. Résultat : deux systèmes, deux formulaires, deux remboursements possibles (ou deux factures, selon ta situation).

C'est plus de paperasse, c'est vrai. Mais ça signifie aussi que tu peux recevoir deux remboursements distincts si tu as payé trop d'impôt dans l'année.

Les deux formulaires à connaître : T1 et TP-1

La déclaration fédérale : le formulaire T1

Le formulaire T1 – Déclaration de revenus et de prestations est produit auprès de l'Agence du revenu du Canada (ARC). C'est la déclaration fédérale.

Ce que tu y déclares :

• Tes revenus d'emploi (ton salaire brut, indiqué sur ton feuillet T4)

• Tes autres revenus : pourboires, revenus de location, placements, prestations d'assurance-emploi, etc.

• Tes déductions admissibles (cotisations REER, frais de déménagement si tu as déménagé pour le travail, etc.)

• Tes crédits d'impôt fédéraux

Où la produire : en ligne via Mon dossier ARC sur le site de l'ARC, ou avec un logiciel homologué.

La déclaration provinciale : le formulaire TP-1

Le formulaire TP-1 – Déclaration de revenus est produit auprès de Revenu Québec. C'est ta déclaration provinciale.

Elle ressemble à la déclaration fédérale, mais avec ses propres règles, ses propres taux d'imposition et ses propres crédits. Parmi les particularités québécoises :

• La prime au travail (un crédit pour les travailleurs à revenu faible ou modeste)

• Le crédit pour frais de garde d'enfants

• La solidarité (crédit combinant logement, TVQ et village nordique)

• Les cotisations au Régime québécois d'assurance parentale (RQAP) et au Régime de rentes du Québec (RRQ)

Où la produire : en ligne via Mon dossier Revenu Québec, ou toujours avec un logiciel homologué.

💡 Bon à savoir : Sur ta paye québécoise, tu verras des déductions que les autres Canadiens n'ont pas — notamment les cotisations RRQ et RQAP. Ces montants que tu paies donnent accès à des protections sociales importantes : rentes de retraite, congé parental, etc.

Qui doit faire une déclaration d'impôt ?

Tu dois produire une déclaration si tu as résidé au Québec pendant tout ou une partie de l'année fiscale et que l'une de ces situations s'applique à toi :

• Tu as gagné un revenu (salaire, travail autonome, etc.)

• Tu as reçu des prestations gouvernementales (assurance-emploi, aide sociale)

• Tu veux réclamer un remboursement de l'impôt retenu à la source

• Tu veux accéder à des crédits ou prestations (Allocation canadienne pour enfants, solidarité, etc.)

En résumé : même si ton revenu est faible, produis tes déclarations. C'est souvent en produisant tes impôts que tu déverrouilles des prestations et crédits auxquels tu as droit.

Et si tu es arrivé en cours d'année ?

Bonne question ! Si tu as immigré au Québec en juin, par exemple, tu ne déclares que les revenus gagnés à partir de ton arrivée au Canada pour ta déclaration de l'année en question. Tu devras indiquer ta date d'entrée au pays dans ta déclaration — c'est une case prévue à cet effet.

Les dates importantes à ne pas manquer

Déclaration	Date limite habituelle	Organisme
Fédérale (T1)	30 avril	Agence du revenu du Canada
Provinciale (TP-1)	30 avril	Revenu Québec
Travailleurs autonomes	15 juin (mais impôt dû au 30 avril)	ARC et Revenu Québec

⚠️ Attention : Si tu dois de l'impôt et que tu dépasses la date limite, des intérêts et pénalités s'appliquent rapidement. Si tu as droit à un remboursement, il n'y a pas de pénalité à produire en retard — mais tu attends ton argent inutilement !

Tes feuillets fiscaux : ce que tu reçois de ton employeur

Avant de produire tes déclarations, tu dois attendre de recevoir tes feuillets fiscaux. Ton employeur a l'obligation de te les faire parvenir au plus tard le dernier jour de février de l'année suivante.

Les deux feuillets principaux à connaître :

Le feuillet T4 (fédéral) Il indique ton revenu d'emploi brut, les impôts fédéraux retenus à la source, tes cotisations au Régime de pensions du Canada (RPC), tes cotisations à l'assurance-emploi (AE), etc.

Le relevé 1 (RL-1) (provincial) C'est l'équivalent québécois du T4. Il indique les montants retenus pour le RRQ, le RQAP, l'impôt provincial, etc.

Tu dois avoir ces deux documents en main avant de commencer tes déclarations. Si tu as eu plusieurs emplois dans l'année, tu recevras un T4 et un RL-1 pour chaque employeur.

Les crédits et déductions qui peuvent faire une vraie différence

Le système fiscal canadien et québécois prévoit plusieurs crédits et déductions auxquels tu pourrais avoir droit comme nouveau travailleur. En voici quelques-uns à ne pas oublier :

Côté fédéral (ARC)

• Montant personnel de base : tout le monde y a droit, automatiquement

• Crédit pour la TPS/TVH : versé trimestriellement si ton revenu est sous un certain seuil

• Allocation canadienne pour enfants (ACE) : si tu as des enfants à charge

• Déduction pour frais de déménagement : si tu as déménagé d'au moins 40 km pour occuper un emploi au Canada

• Cotisations REER : réduisent ton revenu imposable (à planifier avec un conseiller)

Côté provincial (Revenu Québec)

• Crédit de solidarité : versé mensuellement, combine aide au logement et crédit TVQ

• Prime au travail : pour les travailleurs à revenu faible ou modeste

• Crédit pour frais de garde : si tu as des enfants en CPE ou en garderie privée

• Crédit d'impôt pour nouveaux diplômés : si tu as étudié au Québec

💡 Conseil pratique : Ne présume pas que tu n'as droit à rien. Beaucoup de nouveaux arrivants laissent des centaines, voire des milliers de dollars sur la table chaque année simplement parce qu'ils ne savent pas que ces crédits existent. Un logiciel de déclaration te posera les bonnes questions.

Comment faire tes déclarations : les outils disponibles

Les logiciels homologués gratuits ou abordables

Plusieurs logiciels sont approuvés par l'ARC et Revenu Québec pour produire tes déclarations en ligne. Les plus utilisés au Québec :

• H&R Block (en ligne) — version gratuite disponible pour les déclarations simples

• TurboImpôt (Intuit) — très populaire, interface guidée

• ImpôtExpert — version gratuite pour les déclarations simples

• Wealthsimple Impôt — 100 % gratuit, très intuitif, fortement recommandé pour les déclarations simples

Ces logiciels te guident étape par étape, posent des questions en langage clair et calculent automatiquement tes crédits. Pour une première déclaration, c'est souvent la meilleure option.

Les cliniques d'impôt gratuites

Si ton revenu était sous un certain seuil (généralement autour de 35 000 $ selon les organismes), tu peux bénéficier d'aide entièrement gratuite grâce au Programme des bénévoles de l'ARC (PCBÉNÉVOLES). Des milliers de bénévoles formés préparent des déclarations gratuitement dans des organismes communautaires, bibliothèques et centres locaux d'emploi partout au Québec.

Faire appel à un comptable ou fiscaliste

Si ta situation est plus complexe (travail autonome, revenus étrangers, investissements, plusieurs sources de revenus), un comptable ou fiscaliste peut s'avérer un investissement rentable.

Les erreurs fréquentes à éviter

1. Oublier de produire la déclaration québécoise Le piège classique des nouveaux arrivants : produire seulement la déclaration fédérale en pensant que c'est suffisant. Ce n'est pas le cas au Québec. Les deux sont obligatoires.

2. Ne pas déclarer tous ses revenus Tous les revenus gagnés au Canada doivent être déclarés — y compris les pourboires, les petits contrats freelance et les revenus de plateformes comme Airbnb ou Uber Eats.

3. Attendre les feuillets sans les chercher Si tu n'as pas reçu ton T4 ou ton RL-1 avant le début mars, contacte ton employeur. Tu peux aussi consulter tes feuillets directement dans Mon dossier ARC si ton employeur les a soumis électroniquement.

4. Ne pas déclarer parce qu'on pense ne rien devoir Même si tu n'as pas d'impôt à payer, déclarer tes revenus te donne accès aux prestations et crédits. C'est souvent là que se trouvent les remboursements les plus intéressants.

5. Confondre le RRQ et le RPC Le Québec a son propre régime de retraite (RRQ) distinct du Régime de pensions du Canada (RPC). Si tu as travaillé dans une autre province avant de venir au Québec, tu pourrais avoir des cotisations aux deux — et les deux doivent être correctement déclarées.

En résumé : ce qu'il faut retenir

Faire ses impôts au Québec, ça s'apprivoise. L'essentiel à retenir :

• Deux déclarations : T1 (fédéral, ARC) + TP-1 (provincial, Revenu Québec)

• Date limite habituelle : 30 avril pour les deux

• Deux feuillets à obtenir de ton employeur : T4 et RL-1

• Des crédits auxquels tu as probablement droit : ne laisse pas d'argent sur la table

• Des outils gratuits existent pour t'aider, même si c'est ta première déclaration

Le système peut paraître compliqué au départ, mais tu n'es pas seul. Que tu aies des questions sur ta situation fiscale spécifique en tant que nouveau résident, ou que tu cherches de l'accompagnement pour t'installer au Québec, l'équipe d'AB Stratégies Équilibre est là pour t'orienter.

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AB Stratégies Équilibre — CNESST AR200022

Note légale : Cet article est fourni à titre informatif général. Pour toute question relative à ta situation fiscale personnelle, consulte un comptable ou fiscaliste. Pour les questions liées à ton statut d'immigration et ton admissibilité au travail au Canada, réfère-toi à un consultant réglementé en immigration.